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标题: 这家支付公司半年被罚3次,痛失2省收单权限,曾重复清算4.5亿元.... [打印本页]

作者: 卡神小编    时间: 2018-7-24 10:58
标题: 这家支付公司半年被罚3次,痛失2省收单权限,曾重复清算4.5亿元....

第三方支付正迎来“罚单潮”。据不完全统计,截至2018年6月30日,各地监管部门针对支付机构的行政处罚超过50例,金额累计超过3000万。尤为注意的是现代金融控股(成都)有限公司(简称“现代支付”)半年内3次违规!被央行重罚。
1、7月6日现代金融控股(成都)有限公司安徽分公司(“现代支付”)因违反银行卡收单业务相关法律制度规定,被中国人民银行合肥中心支行责令限期改正,给予警告,并处9万元罚款。

2、6月29日现代金融控股(成都)有限公司河南分公司(“现代支付”)因违反《银行卡收单管理业务管理办法》、《非金融机构支付服务管理办法》等相关规定,处以3万元罚款。

3、5月9日现代金融控股(成都)有限公司江西分公司(“现代支付”)因违反《银行卡收单管理业务管理办法》、《非金融机构支付服务管理办法》等相关规定,处以1万元罚款,并要求限期改正。

“现代支付”于2011年12月11日取得央行颁发的支付业务许可即“第三方支付牌照”,业务类型:互联网支付和银行卡收单(POS收单),业务范围:全国。然而于2016年被央行责令存在严重违规行为全面整改,确保合规经营。并决定将其列入重点监控对象,并严格审核主要出资人变动、高管人员变更等变更事项申请,审慎考虑业务续展。同时,央行勒令现代金控一年内停止吉林、青岛2省(市)银行卡收单业务。

2016年由于存在严重违规行为被点名列入重点监控对象,根据该《通报》显示,在央行抽查的57家开展相关业务的金融机构中,“现代支付”在央行列出的五项“存在的主要问题”中均被点名。具体问题包括,在未落实特约商户实名制方面,‘现代支付’长春分公司和青岛分公司虚假商户比例高于65%,商户真实性审核存在严重问题。在资金结算不合规方面,“现代支付”总公司及青岛分公司未直接将结算资金划转至商户的银行结算账户,存在资金二次清算行为。青岛分公司还存在收单业务层层转包,以及由外包商生成、灌装及管理商户终端主密钥的行为。此外,青岛分公司海违规为其他机构开放交易接口。







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