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标题: pos代理商合谋拒付，警方认定拒付违法！ [打印本页]

作者: 小灰灰 时间: 2018-8-29 09:57
标题: pos代理商合谋拒付，警方认定拒付违法！

渝北区公安分局经侦支队在协查一起案件中发现，POS机TX又引申出一种新的作案手法，犯罪嫌疑人将侵财目标转向了POS机办理第三方公司。

据了解，该类作案手法在渝北区尚属首例，手段新颖，从其操作流程来看，嫌疑人对POS机返款操作流程非常熟悉，利用银联风险管控制度获取不义之财。

警方介绍，在此类犯罪中，作为受害方的A公司，是银联批准的一家可以办理POS机的第三方公司，涉嫌犯罪的B公司为商家。2016年下半年，A为B审核办理了3部移动POS机，B在拿到POS机后，将3部POS机和POS机绑定的银行卡一同销售给不能办理POS机的私人店铺。

不久，银联接到群众投诉，称自己的信用卡在A公司办出来的POS机上被盗刷了，银联立即要求A公司无条件退还群众被盗刷的现金。由于A公司在银联缴纳了巨额保证金，如果不及时清退盗刷款项，银联将用该笔保证金进行偿还。为了保持自己的信用，持续开展业务，A公司退还了投诉群众声称的被盗刷款项。

随后，A公司在对盗刷单据的追查中发现，所有投诉均发生在B商家办理的3台POS上。A公司随即报警，经调查发现，购买3台POS机的B商家，与刷卡人串通，刷卡时不在POS机打印出来的单子上签字，待第三方公司按照返款时间将刷卡的款项打到POS机绑定的银行卡后，刷卡人再向银联投诉，声称自己的卡被盗刷，迫使第三方公司退款，以便两次获取刷卡款项。

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