这家支付公司半年被罚3次，痛失2省收单权限，曾重复清算4.5亿元.... - 卡神吧

第三方支付正迎来“罚单潮”。据不完全统计，截至2018年6月30日，各地监管部门针对支付机构的行政处罚超过50例，金额累计超过3000万。尤为注意的是现代金融控股（成都）有限公司（简称“现代支付”）半年内3次违规！被央行重罚。

1、7月6日现代金融控股(成都)有限公司安徽分公司（“现代支付”）因违反银行卡收单业务相关法律制度规定，被中国人民银行合肥中心支行责令限期改正，给予警告，并处9万元罚款。

2、6月29日现代金融控股(成都)有限公司河南分公司（“现代支付”）因违反《银行卡收单管理业务管理办法》、《非金融机构支付服务管理办法》等相关规定，处以3万元罚款。

3、5月9日现代金融控股(成都)有限公司江西分公司（“现代支付”）因违反《银行卡收单管理业务管理办法》、《非金融机构支付服务管理办法》等相关规定，处以1万元罚款，并要求限期改正。

“现代支付”于2011年12月11日取得央行颁发的支付业务许可即“第三方支付牌照”，业务类型：互联网支付和银行卡收单（POS收单），业务范围：全国。然而于2016年被央行责令存在严重违规行为全面整改，确保合规经营。并决定将其列入重点监控对象，并严格审核主要出资人变动、高管人员变更等变更事项申请，审慎考虑业务续展。同时，央行勒令现代金控一年内停止吉林、青岛2省（市）银行卡收单业务。

2016年由于存在严重违规行为被点名列入重点监控对象，根据该《通报》显示，在央行抽查的57家开展相关业务的金融机构中，“现代支付”在央行列出的五项“存在的主要问题”中均被点名。具体问题包括，在未落实特约商户实名制方面，‘现代支付’长春分公司和青岛分公司虚假商户比例高于65%，商户真实性审核存在严重问题。在资金结算不合规方面，“现代支付”总公司及青岛分公司未直接将结算资金划转至商户的银行结算账户，存在资金二次清算行为。青岛分公司还存在收单业务层层转包，以及由外包商生成、灌装及管理商户终端主密钥的行为。此外，青岛分公司海违规为其他机构开放交易接口。