导致信用卡封卡降额的原因
导致信用卡降额、封卡的原因 这里金盛团队做一些罗列,简单的解释。1、通过中介交资料的,只要是有嫌疑会直接封卡。
2、数月在同一 POS机重复操作的。
3、不要刷有角分的交易,例如刷5000.12 , 1W.5 (清算不便)
4、一张卡额度是一万,刚激活就在pos机上一次刷掉。
5、同一张卡每月固定曰期在同一台封顶机上刷,占用银行资金。
6、超过正常经营时间有交易,如批发市场内商户下班后还有交易。
7、在短时间内过多的用支付宝做代付的
比如中信单笔最高1000 ,多次交易 998,995,899,999等类似的数字。
8、信用卡额度超垃1W ,每次刷卡控制在60%以内,不要在同一天
在同一部机器上刷芫,分几天或分机器刷
9、信用卡长期处于套空状态,比如还款曰整数进去短时间内,整数出 来,其他的时间没有刷卡记录和低于2笔以内的,数月如此操作后台 系统是能检测到的。
10、自己的信用卡用自己的POS机经常性的刷也是能检测到的。
11、整数单笔交易,如
10000,50000,100050,200040,9998,9995,19999.50,10200,204 00,10500,50500,均有TX嫌疑。
12、同一张卡在30分钟内在两个或两个以上络端上有交易,无论成 功与否,包括查余额。
13、很多朋友的卡片,经常交给别人精养或者自己精养,但是到最后都没有任何效果,这问题就在于POS
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